Одной из главных сложностей при расследовании соответствующих уголовных дел является установление конечного получателя похищенных денежных средств, которые после поступления на банковский счет конкретного лица последовательно переводятся между другими счетами и обналичиваются.
В большинстве случаев владельцы счетов, использованных в мошеннической схеме, отрицают причастность к совершению преступления и в ходе допросов сообщают об утрате банковских карт либо их оформлении и дальнейшей передаче за денежное вознаграждение третьим лицам.
Данным обстоятельством активно пользуются организаторы хищений, которые, привлекая таких граждан предложениями быстрого и безопасного заработка, выкупают у них сведения об оформленных банковских счетах для дальнейшего использования в своих противоправных целях.
Согласно положениям статьи 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
Правила, предусмотренные главой 60 Гражданского кодекса РФ, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
При этом в соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса РФ обязанность доказать наличие обстоятельств, в силу которых неосновательное обогащение не подлежит возврату, либо то, что денежные средства или иное имущество получены обоснованно и неосновательным обогащением не являются, возлагается на ответчика.
Таким образом, действующее законодательство позволяет потерпевшим от преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий даже при не установлении подлежащего привлечению к уголовной ответственности лица эффективно защищать свои права и возмещать причиненный ущерб.
Статьей 45 Гражданского процессуального кодекса РФ прокурору предоставлено право подать в суд иск в защиту прав, свобод и законных интересов гражданина в случае, если гражданин по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не может самостоятельно защитить свои права.
Прокуратурой Никольского района по результатам изучения уголовных дел о хищении денежных средств с банковских счетов граждан путем использования информационно-телекоммуникационных технологий установлены основания для судебной защиты нарушенных прав потерпевших.
Так, из материалов одного из уголовных дел следует, что неизвестные лица мошенническим путём под предлогом зашиты от несанкционированных операций денежных средств на банковском счете потерпевшей похитили принадлежащие ей денежные средства в сумме 98 000 рублей.
В ходе предварительного расследования уголовного дела установлена личность владельца банковского счета, на который потерпевшая под воздействием обмана перевела свои сбережения.
На основании заявления потерпевшей, учитывая её возраст и состояние здоровья, прокуратурой Никольского района в суд направлено исковое заявление о взыскании в её пользу с владельца счета неосновательного обогащения. В настоящее время исковое заявление находится на рассмотрении.
Всего прокуратурой района в защиту интересов граждан, пострадавших в результате мошенничества, в суды направлено 4 исковых заявления на общую сумму свыше 600 000 рублей.